Melhor CRM para fintech

Como uma empresa de fintech, gerenciar relacionamentos com clientes, rastrear transações e garantir conformidade com requisitos regulatórios são críticos para o seu sucesso. Um poderoso sistema de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM) pode ajudá-lo a simplificar esses processos centralizando dados de clientes, automatizando acompanhamentos e fornecendo insights detalhados sobre o comportamento do cliente. Com o CRM certo, você pode aumentar a satisfação do cliente, melhorar a eficiência operacional e impulsionar o crescimento.
Neste post do blog, exploraremos as melhores opções de CRM para empresas de fintech como a sua, focando em ferramentas que suportam escalabilidade, segurança e integração perfeita com seus serviços financeiros.

Por que você precisa de um CRM

Ter o CRM certo pode transformar a maneira como as empresas fintech gerenciam seu desenvolvimento de negócios e operações – levando a um aumento no crescimento.

Desafios sem um CRM

Se você não tem o CRM certo em funcionamento, ou não considerou um antes, pode já estar enfrentando esses desafios sem perceber quanto tempo isso tira de suas prioridades.

• Desorganização: Gerenciar dados de clientes em várias plataformas leva ao caos e ineficiências.
• Oportunidades perdidas: Sem um sistema centralizado, rastrear leads e acompanhamentos se torna desafiador, resultando em vendas perdidas.
• Processos ineficientes: A entrada manual de dados e fluxos de trabalho fragmentados desaceleram as operações.
• Falta de insights: Análises de dados inadequadas prejudicam a tomada de decisões informadas.
• Comunicação inconsistente: Canais de comunicação fragmentados levam a mensagens confusas e a uma experiência ruim para o cliente.

Benefícios de um CRM

Ainda em dúvida se um CRM pode ajudar sua equipe? Ter o CRM certo em sua pilha de tecnologia pode trazer uma riqueza de benefícios. Desde ajudar sua equipe a criar uma única fonte de verdade, até uma melhor tomada de decisão. Reunimos alguns benefícios que você pode esperar ver com um que se alinha à sua pilha de tecnologia e objetivos.

• Informação centralizada: Uma única fonte de verdade para todos os dados dos clientes, melhorando a acessibilidade e a precisão.
• Eficiência aprimorada: Fluxos de trabalho automatizados e entrada de dados economizam tempo e reduzem erros.
• Melhores relacionamentos com os clientes: Comunicação personalizada e acompanhamentos oportunos aumentam a satisfação do cliente.
• Melhor tomada de decisão: Análises avançadas fornecem insights acionáveis para planejamento estratégico.
• Aumento de vendas: Gestão e acompanhamento de leads simplificados convertem mais prospects em clientes.
• Comunicação consistente: Canais de comunicação unificados garantem mensagens claras e consistentes.

Como avaliar e escolher um CRM

Com muitos CRMs para analisar, pode ser esmagador descobrir qual é o certo para você. Se você está se perguntando por onde começar, sugerimos seguir as dicas a seguir e adaptá-las ao seu processo de tomada de decisão para ajudá-lo a criar um critério que possa ajudá-lo a selecionar o CRM certo.

1. Defina seus requisitos

Para empresas de fintech, é crucial identificar as principais características que se alinham com suas necessidades de negócios. Procure CRMs que ofereçam medidas de segurança robustas, integração perfeita com ferramentas financeiras, análise de dados e conformidade com regulamentos financeiros. Certifique-se de que o CRM suporte segmentação de clientes, comunicação personalizada e gerenciamento eficiente de leads para atender às suas operações específicas de fintech. Se você não tiver certeza de por onde começar, tente procurar as seguintes características principais que reunimos especialmente para você.

Principais recursos de um CRM para fintech

• Processos automatizados: Otimiza tarefas automatizando fluxos de trabalho repetitivos, permitindo que sua equipe se concentre na tomada de decisões estratégicas em vez de na entrada manual de dados.
• Enriquecimento de contatos: Encontra automaticamente endereços de e-mail e informações de contato de Leads, Investidores, Clientes e oportunidades de Investimento, aumentando a eficiência e garantindo que você tenha os dados mais atualizados.
• Pipeline estruturado: Acompanha Leads, Investidores, Clientes e oportunidades de Investimento através de etapas definidas, garantindo clareza e eficácia do processo, o que é crucial para gerenciar transações financeiras complexas.
• Mail merge e sequências de e-mail: Aumenta a eficiência da comunicação com modelos de acompanhamento e sequências automatizadas, garantindo um engajamento oportuno e consistente com as partes interessadas.
• Conexão com LinkedIn: Importa perfeitamente seus leads, investidores, clientes e oportunidades de Investimento do LinkedIn e rastreia todos os seus contatos dentro do CRM, facilitando a gestão de redes e relacionamentos profissionais.
• Análises: Fornece análise de dados essenciais e insights preditivos para um melhor planejamento, ajudando fundadores de fintech a tomar decisões informadas com base em dados em tempo real.

2. Considerações orçamentárias

Ao selecionar o melhor CRM para fintech, equilibre o custo em relação ao potencial retorno sobre o investimento. Considere os modelos de precificação—se são baseados em assinatura, por usuário ou por recurso—e como se encaixam no seu orçamento. Avalie os benefícios a longo prazo do CRM em termos de retenção de clientes, aquisição e crescimento geral dos negócios para garantir que você está tomando uma decisão financeiramente sólida.

3. Processo de seleção

Comece pesquisando fornecedores de CRM que se especializam em soluções fintech. Procure por avaliações, estudos de caso e depoimentos de outras empresas fintech. Faça uma lista de fornecedores que tenham um histórico comprovado no setor de tecnologia financeira. Solicite demonstrações e envolva-se em discussões com suas equipes de vendas e suporte para entender melhor suas ofertas.

4. Obtenha uma demonstração

Experimente diferentes plataformas de CRM para ver qual delas atende melhor às suas necessidades de fintech. Compare recursos como interface do usuário, opções de personalização, escalabilidade e suporte ao cliente. Envolva as partes interessadas no processo de avaliação para reunir perspectivas diversas. Tome uma decisão informada com base em quão bem o CRM se alinha com seus objetivos de negócios e melhora sua eficiência operacional. Comece com uma demonstração com folk e veja como pode se adaptar às suas necessidades específicas.

3 dicas para implementar um CRM

Nesta fase – é hora de ficar animado em alinhar seu novo e brilhante CRM com sua equipe e se familiarizar com ele. Para ajudá-lo a aproveitar ao máximo a fase de integração, reunimos estas dicas para você manter em mente.

1. Importe seus dados para seu novo CRM

A transição para um novo CRM pode ser tranquila se você importar corretamente seus dados existentes. Comece exportando seus dados como um arquivo CSV do seu CRM atual. Por exemplo, se você estiver usando HubSpot, pode seguir o guia deles sobre como exportar registros do HubSpot. Da mesma forma, se você estiver usando Pipedrive, confira as instruções deles sobre exportação de dados do Pipedrive. Esta etapa garante que todas as informações valiosas dos seus clientes sejam transferidas com precisão.

2. Crie seu primeiro pipeline

Uma vez que seus dados sejam importados, o próximo passo é criar seu primeiro pipeline. Para empresas de fintech, isso pode envolver a configuração de etapas que reflitam seu processo de vendas ou de integração de clientes. Etapas típicas podem incluir 'Qualificação de Leads', 'Verificação KYC', 'Avaliação Financeira' e 'Aprovação Final'. Adaptar essas etapas às suas operações específicas de fintech ajudará a otimizar seu fluxo de trabalho e garantirá que sua equipe saiba exatamente quais etapas seguir.

3. Integre sua equipe

Finalmente, é essencial integrar sua equipe de forma eficaz. Realize sessões de treinamento para familiarizá-los com os recursos e melhores práticas do novo CRM. Destaque como o CRM irá aumentar a produtividade deles e melhorar as interações com os clientes. Garantir que sua equipe esteja confortável com o novo sistema levará a uma melhor adoção e uso mais eficiente do CRM, impulsionando sua empresa fintech em direção a um maior sucesso.

Os 5 melhores CRMs para fintech

1. folk

folk é uma plataforma moderna de CRM para gerenciar contatos, fluxos de trabalho e relacionamentos, oferecendo pipelines personalizáveis, ferramentas impulsionadas por IA e integrações para aprimorar a gestão de negócios e prospecção.

Principais características

• Enriquecimento de contatos: Automaticamente enriquece os detalhes de contato ao encontrar e-mails e URLs do LinkedIn, permitindo um alcance eficiente sem entrada manual de dados ou custos adicionais para serviços de e-mail.
• Integração com LinkedIn: Seamlessly importe contatos e listas de pesquisa do LinkedIn e Sales Navigator, rastreie conversas dentro do folk e use modelos para uma comunicação mais rápida e simplificada.
• Mail merge e sequências de e-mail: Sincronização completa de e-mail compatível com Gmail e Outlook, acesso a informações de contato em tempo real, modelos e recursos de rastreamento, permitindo que os usuários gerenciem todas as comunicações diretamente do CRM.
• Recursos com inteligência artificial: Ferramentas de IA ajudam a gerenciar contatos e relacionamentos, automatizando tarefas rotineiras e sugerindo ações para melhorar a produtividade.
• Integrações: folk integra-se perfeitamente com mais de 6.000 aplicativos, incluindo Gmail, Zapier e Make, permitindo que os usuários centralizem seu fluxo de trabalho e reduzam a entrada manual de dados.

Prós

• Facilidade de uso: folk é elogiado por sua interface intuitiva, tornando-o acessível mesmo para usuários não técnicos com um rápido processo de integração e uma curva de aprendizado mínima.
• Tudo em um: folk simplifica seu fluxo de trabalho permitindo que você importe contatos do LinkedIn, encontre automaticamente seus e-mails, entre em contato através de sequências de e-mail personalizáveis e acompanhe interações em um pipeline, eliminando a necessidade de várias ferramentas e economizando tempo e dinheiro.
• Personalização: Campos personalizados, pipelines, painéis, automação e fluxos de trabalho.
• Integrações: folk se integra perfeitamente com mais de 6.000 aplicativos, incluindo Gmail, Zapier e Make, permitindo que os usuários centralizem seu fluxo de trabalho e reduzam a entrada manual de dados.

Contras

• Relatórios: Atualmente não possui recursos de relatórios, mas há planos para implementação futura.

Preço e planos

Você pode experimentar folk gratuitamente com um teste gratuito de 14 dias. Após isso, um plano de assinatura mensal ou anual é o seguinte.

• Padrão: $20 por usuário, por mês.
• Premium: $40 por usuário, por mês.
• Personalizado: A partir de $60 por usuário, por mês.

2. HubSpot

HubSpot CRM é uma plataforma amigável e escalável que oferece ferramentas integradas para gerenciar vendas, marketing, atendimento ao cliente e operações de forma eficiente.

Principais características

• Marketing Hub: Inclui marketing por e-mail, rastreamento de anúncios, páginas de destino e ferramentas de geração de leads, essenciais para atrair e nutrir leads de fintech.
• Sales Hub: Fornece rastreamento de negócios, gerenciamento de pipeline, automação de vendas e relatórios, crucial para gerenciar relacionamentos com investidores e fechar oportunidades de investimento.
• Service Hub: Oferece ferramentas de atendimento ao cliente, como bilhetagem, chat ao vivo e bases de conhecimento para melhorar o suporte ao cliente para clientes de fintech.
• Lead scoring: Priorize leads com pontuação preditiva para melhorar a eficiência de vendas e direcionar investidores e clientes de alto potencial.
• Operations Hub: Sincroniza e automatiza processos de negócios em diferentes sistemas, garantindo operações e gerenciamento de dados sem interrupções para empresas de fintech.

Prós

• Interface amigável: HubSpot é conhecido por sua interface intuitiva e fácil de usar, tornando-o acessível para fundadores de fintech e suas equipes.
• Plano gratuito abrangente: Oferece uma versão gratuita robusta que inclui recursos essenciais de CRM, ideal para startups de fintech que buscam gerenciar leads e investidores sem um grande investimento inicial.
• Capacidades de automação: Fornece ferramentas de automação poderosas para tarefas como marketing por e-mail, nutrição de leads e fluxos de trabalho de vendas, ajudando empresas de fintech a economizar tempo e melhorar a eficiência.
• Painel e relatórios personalizáveis: Permite que os usuários criem painéis e relatórios personalizados para acompanhar métricas e obter insights sobre oportunidades de investimento e engajamento do cliente.
• Escalabilidade: A plataforma é altamente escalável, oferecendo diferentes níveis que atendem a empresas de fintech em crescimento, desde startups até grandes empresas.

Contras

• Custo alto em níveis superiores: O preço do HubSpot pode se tornar caro à medida que você avança para níveis superiores, o que pode ser proibitivo para pequenas empresas fintech à medida que escalam.
• Complexidade em recursos avançados: Alguns recursos avançados, como relatórios personalizados e fluxos de trabalho, têm uma curva de aprendizado acentuada e podem exigir treinamento adicional.
• Limites de marketing por e-mail: A funcionalidade de marketing por e-mail no plano gratuito é restrita por limites no número de e-mails que você pode enviar, o que pode ser uma desvantagem para empresas fintech com listas maiores.
• Dependência do ecossistema HubSpot: A plataforma funciona melhor quando totalmente integrada com outras ferramentas do HubSpot, o que pode limitar a flexibilidade se você usar outro software.
• Limites de armazenamento de dados: O HubSpot impõe limites ao armazenamento de dados em seus planos de nível inferior, o que pode ser restritivo para empresas fintech que dependem de dados intensivos.

3. Pipedrive

Pipedrive é um CRM baseado na web para pequenas empresas, oferecendo gerenciamento de leads, automação, integração de e-mail e pipelines personalizáveis para otimizar vendas.

Principais características

• Gerenciamento de leads e negócios: Ferramentas centralizadas para gerenciar dados de clientes, interações e pipelines de vendas, ajudando equipes de fintech a agir rapidamente em leads, investidores e oportunidades de investimento.
• Automação de vendas: Automação de fluxo de trabalho para lidar com tarefas repetitivas, como roteamento de leads, acompanhamentos e sequências de e-mails, permitindo que as equipes de vendas de fintech se concentrem em fechar negócios e garantir investimentos.
• Integração de e-mails: Sincronização completa de e-mails, modelos e recursos de rastreamento, permitindo que profissionais de fintech gerenciem todas as comunicações diretamente do CRM.
• Relatórios e análises avançadas: Análises de dados em tempo real e ferramentas de relatórios personalizados para acompanhar o desempenho de vendas, prever receitas e obter insights acionáveis específicos para operações de fintech.
• Personalização e segurança: Opções para personalizar pipelines, campos e permissões de usuários, com medidas de segurança robustas para proteger dados financeiros sensíveis.

Prós

• Interface amigável: Conhecido por sua interface intuitiva e visualmente atraente, facilitando a navegação e o gerenciamento dos pipelines de vendas pelas equipes de fintech.
• Foco em pipeline de vendas: Projetado especificamente para gerenciar pipelines de vendas, oferecendo uma abordagem visual que ajuda as equipes de vendas de fintech a rastrear negócios e atividades de forma eficaz.
• Personalização: Permite um alto grau de personalização, capacitando os usuários de fintech a adaptar a plataforma aos seus processos de vendas específicos com campos e fluxos de trabalho personalizados.
• Acessibilidade: Oferece preços competitivos, tornando-se acessível para startups de fintech e pequenas empresas sem sacrificar recursos essenciais de CRM.
• Recursos de automação: Inclui ferramentas de automação que ajudam a agilizar tarefas repetitivas, como o envio de e-mails de acompanhamento e a movimentação de negócios pelo pipeline, economizando tempo e aumentando a produtividade das equipes de fintech.

Contras

• Recursos avançados limitados: Carece de algumas das funcionalidades de CRM mais avançadas, como automação de marketing extensiva e capacidades de IA, que estão disponíveis em outras plataformas.
• Relatórios básicos em níveis inferiores: As funcionalidades de relatórios e análises nos planos básicos são um tanto limitadas, exigindo upgrades para acessar insights mais profundos.
• Aumento de preços com complementos: O custo pode aumentar rapidamente quando recursos ou integrações adicionais são adicionados, tornando-se menos rentável para empresas fintech com necessidades crescentes.

Preços e planos

Um plano de assinatura anual da Pipedrive é o seguinte.

• Plano essencial: A partir de $24 por usuário, por mês.
• Plano avançado: A partir de $44 por usuário, por mês.
• Plano power: A partir de $79 por usuário, por mês.
• Plano enterprise: A partir de $129 por usuário, por mês.

4. Zoho

Zoho é um sistema de CRM com um forte foco em vendas. Possui recursos como orquestração de jornada, gerenciamento de processo de vendas e automação de fluxo de trabalho. Também há algo para equipes de marketing, incluindo geração de leads, gerenciamento de eventos e segmentação de clientes.

Principais características

• Automação de vendas: Automatiza tarefas como gerenciamento de leads, acompanhamento de negócios e ações de follow-up, crucial para lidar eficientemente com leads de fintech e oportunidades de investimento.
• Painéis e relatórios personalizáveis: Crie painéis e relatórios sob medida para análises detalhadas sobre interações com clientes, relações com investidores e desempenho de vendas.
• Comunicação multicanal: Integra-se com e-mail, telefone, mídias sociais e chat ao vivo para gerenciar interações com leads, clientes e investidores de forma contínua.
• Gerenciamento de leads e contatos: Gerencie eficientemente as informações dos clientes, acompanhe interações e segmente contatos para campanhas direcionadas, essencial para nutrir leads de fintech e relações com investidores.
• Assistente de vendas com inteligência artificial (Zia): Fornece análises preditivas, automação de tarefas e sugestões inteligentes para melhorar o desempenho de vendas e o gerenciamento de oportunidades de investimento.

Prós

• Acessibilidade: Preços competitivos com várias faixas, tornando-o acessível para startups de fintech e empresas em crescimento.
• Personalização: Opções extensas para adaptar o CRM às necessidades específicas de fintech, incluindo campos personalizados, módulos e fluxos de trabalho para leads, investidores e clientes.
• Integração com Zoho Suite: Integração perfeita com outros produtos Zoho cria um ecossistema abrangente para gerenciar diferentes funções de negócios.
• Comunicação multicanal: Suporta e-mail, telefone, mídias sociais e chat ao vivo, permitindo que empresas de fintech gerenciem todas as interações a partir de uma única plataforma.
• Recursos impulsionados por IA: Zia fornece insights inteligentes, análises preditivas e automação de tarefas, melhorando a eficiência na gestão de leads e oportunidades de investimento.

Contras

• Curva de aprendizado acentuada: Opções extensas de personalização podem ser esmagadoras para novos usuários, exigindo um investimento significativo de tempo para dominar a plataforma.
• Configuração complexa: A configuração inicial pode ser complexa, particularmente para empresas de fintech sem expertise técnica ou recursos de TI dedicados.
• Interface do usuário: Alguns usuários acham a interface desatualizada ou desordenada em comparação com outras plataformas de CRM modernas, afetando a usabilidade.
• Problemas de desempenho: Relatos ocasionais de desempenho lento, especialmente com grandes conjuntos de dados ou operações complexas, podem prejudicar a produtividade.
• Integrações limitadas de terceiros: Embora integre bem com produtos Zoho, a integração com aplicativos de terceiros pode ser limitada ou exigir esforço adicional.

5. Salesforce

Salesforce é uma plataforma de CRM robusta para grandes empresas, oferecendo ferramentas para vendas, marketing, serviço e análises, com ampla escalabilidade.

Principais características

• Ecossistema abrangente: Uma plataforma unificada que oferece CRM, automação de marketing, atendimento ao cliente e desenvolvimento de aplicativos personalizados, adequada para gerenciar leads, investidores, clientes e oportunidades de investimento.
• Personalização e escalabilidade: Altamente personalizável e escalável, o Salesforce permite que empresas fintech adaptem a plataforma a fluxos de trabalho complexos e gerenciem um crescimento significativo.
• Integração de Inteligência Artificial (IA): O Salesforce Einstein oferece análises e automação impulsionadas por IA, fornecendo insights que ajudam as empresas fintech a otimizar suas estratégias.
• Extensas capacidades de integração: Com o AppExchange do Salesforce, empresas fintech podem integrar a plataforma com uma ampla gama de aplicativos de terceiros, garantindo operação contínua em diferentes sistemas de negócios.
• Segurança e conformidade de nível empresarial: Medidas de segurança robustas e recursos de conformidade são críticos para empresas fintech que lidam com dados sensíveis de clientes e investidores.

Prós

• Conjunto de recursos abrangente: Oferece uma ampla gama de recursos cobrindo vendas, serviço, marketing e mais, tornando-se uma ferramenta poderosa para gerenciar leads, investidores, clientes e oportunidades de investimento.
• Escalabilidade: Adequado para empresas de todos os tamanhos, desde pequenas startups fintech até grandes empresas, com a capacidade de crescer com o seu negócio.
• Análise e relatórios avançados: Fornece ferramentas poderosas de análise e relatórios, permitindo que as empresas fintech obtenham insights profundos sobre seus dados e tomem decisões informadas.

Contras

• Alto custo: Pode ser caro, especialmente para empresas fintech de pequeno a médio porte, com altas taxas de licenciamento e custos adicionais para complementos e personalização.
• Curva de aprendizado acentuada: Devido ao seu extenso conjunto de recursos e complexidade, o Salesforce geralmente requer tempo e treinamento significativos para que os usuários se tornem proficientes.
• Configuração e personalização complexas: A configuração inicial e a personalização podem ser desafiadoras e frequentemente requerem ajuda de especialistas ou consultores certificados, aumentando o custo total.
• Sobrecarregado para pequenas equipes: Recursos robustos podem ser excessivos para equipes ou empresas menores, levando à subutilização das capacidades da plataforma.
• Complexidade de integração: Embora ofereça amplas capacidades de integração, integrar o Salesforce com aplicativos de terceiros pode ser complexo e exigir expertise técnica.

Conclusão

Escolher o melhor CRM para sua empresa fintech é uma decisão crucial que pode impactar significativamente o crescimento e a eficiência do seu negócio. Seja você priorizando facilidade de uso, recursos avançados ou acessibilidade, há uma solução de CRM adaptada para atender às suas necessidades específicas. Plataformas como folk, HubSpot, Pipedrive, Zoho e Salesforce oferecem recursos e capacidades únicas que podem otimizar seus fluxos de trabalho, melhorar os relacionamentos com os clientes e impulsionar uma melhor tomada de decisão. Como fundador de uma fintech, é essencial avaliar cada opção com base nas suas necessidades empresariais, orçamento e objetivos de longo prazo. Ao implementar o CRM certo, você pode otimizar suas operações, melhorar a satisfação do cliente e, em última análise, alcançar um maior sucesso no setor de tecnologia financeira. Experimente folk gratuitamente aqui.

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Perguntas Frequentes

O que as empresas de fintech usam como CRM?

As empresas de fintech frequentemente usam CRMs como folk, HubSpot, Pipedrive, Zoho e Salesforce. Folk é particularmente popular devido à sua interface amigável e recursos robustos voltados para gerenciar contatos e fluxos de trabalho. HubSpot e Pipedrive também são preferidos por suas ferramentas abrangentes e escalabilidade, enquanto Zoho e Salesforce oferecem extensas capacidades de personalização e integração.

Eu preciso de um CRM?

Sim, dependendo da complexidade do seu processo. Um CRM pode simplificar significativamente as operações, melhorar os relacionamentos com os clientes e aprimorar a gestão de dados, tornando-se indispensável para empresas fintech que buscam escalar de forma eficiente e gerenciar fluxos de trabalho complexos.

Quanto custa um CRM?

Os custos de CRM podem variar bastante. Planos básicos começam em torno de $20 por usuário por mês, enquanto opções mais avançadas podem chegar a $150 ou mais por usuário por mês, dependendo das funcionalidades e escalabilidade. É essencial equilibrar o custo com as funcionalidades que atendem às necessidades do seu negócio.

O CRM da folk responde às necessidades de fintech?

Sim, o CRM da folk é bem adequado para as necessidades de fintech. Ele oferece recursos como enriquecimento de contatos, integração com o LinkedIn e pipelines personalizáveis, que facilitam a gestão de leads, investidores e clientes. Sua interface amigável e ferramentas de automação também aumentam a eficiência, tornando-o uma excelente escolha para fundadores de fintech que buscam otimizar suas operações.