Melhor CRM para seguradoras

Como seguradora, gerenciar as apólices dos clientes, acompanhar as renovações e lidar com sinistros de forma eficiente são fundamentais para oferecer um ótimo serviço e fazer seu negócio crescer. Um sistema dedicado de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM) pode ajudar a otimizar esses processos organizando os dados dos clientes, automatizando as renovações de apólices, acompanhando sinistros e garantindo acompanhamentos pontuais. O CRM certo irá aprimorar sua capacidade de atender os clientes, melhorar os fluxos de trabalho internos e impulsionar o crescimento.
Neste post do blog, exploraremos as melhores opções de CRM para seguradoras como você, focando em ferramentas que ajudarão a gerenciar relacionamentos com clientes e operações comerciais de forma mais eficaz.

Por que você precisa de um CRM

Um sistema de CRM é essencial para gerenciar seguradoras de forma eficiente e eficaz. Ele simplifica as operações e apoia os esforços colaborativos.

Desafios sem um CRM

Se você é uma empresa de seguros sem um CRM, pode já estar enfrentando esses desafios sem perceber quanto tempo isso consome do seu dia ocupado.

• Desorganização: Processos manuais levam a dados dispersos e ineficiências.
• Oportunidades perdidas: A falta de acompanhamentos oportunos pode resultar em negócios perdidos.
• Processos ineficientes: Tarefas redundantes consomem tempo e recursos valiosos.
• Falta de visão: A análise inadequada de dados prejudica a tomada de decisões estratégicas.
• Comunicação inconsistente: A má coordenação com seguradoras e clientes afeta os relacionamentos.

Benefícios de um CRM

Ter o CRM certo em sua pilha de tecnologia pode trazer benefícios diretos para sua equipe.

• Informações centralizadas: Todos os dados são armazenados em um só lugar, tornando-os facilmente acessíveis.
• Eficiência aprimorada: A automação de tarefas repetitivas economiza tempo e reduz erros.
• Melhores relacionamentos com clientes: Um melhor acompanhamento das interações leva a uma maior satisfação.
• Melhor tomada de decisões: A análise de dados fornece insights para planejamento estratégico.
• Aumento nas vendas: Acompanhamentos eficazes e gestão de leads aumentam as conversões.
• Comunicação consistente: A comunicação simplificada garante que todos estejam na mesma página.
  

Como avaliar e escolher uma plataforma de CRM

Se você está considerando um CRM pela primeira vez, ou procurando substituir uma plataforma existente – abaixo estão algumas dicas úteis para você considerar como parte do seu processo de tomada de decisão.

1. Defina seus requisitos

No que você quer que sua nova plataforma de CRM se concentre? Vendas? Construindo relacionamentos? Marketing? Ser claro sobre o objetivo por trás do porquê você quer investir em um ajudará a alinhar sua busca com melhores opções. Considere começar entendendo os recursos principais de um CRM e revisando qual deles é uma prioridade maior em sua lista.

Principais características de um CRM para seguradoras

• Processos automatizados: Agiliza tarefas ao automatizar fluxos de trabalho repetitivos.
• Enriquecimento de contatos: Encontra automaticamente Leads, endereços de e-mail de Clientes e informações de contato, aumentando a eficiência.
• Pipeline estruturado: Acompanha Leads e Clientes através de etapas definidas, garantindo clareza e eficácia no processo.
• Sequências de e-mail: Aumenta a eficiência da comunicação com modelos de acompanhamento e sequências automatizadas.
• Conexão LinkedIn: Importa leads e clientes do LinkedIn de forma integrada e rastreia conversas dentro do CRM para aproveitar sua rede.
• Relatórios & previsões: Fornece análise de dados essenciais e insights preditivos para um melhor planejamento.

2. Considerações orçamentárias

Ao selecionar um CRM para o seu negócio de seguros, é importante equilibrar o custo com o potencial retorno sobre o investimento. Embora algumas plataformas de CRM possam ter custos iniciais mais altos, elas podem oferecer economias significativas a longo prazo por meio de eficiência aprimorada e retenção de clientes. Avalie o custo total de propriedade, incluindo taxas de assinatura, treinamento e suporte.

3. Processo de seleção

Comece pesquisando fornecedores de CRM que se especializam em soluções de seguros. Procure aqueles com um histórico comprovado na indústria e avaliações positivas de clientes. Solicite demonstrações e colete informações sobre seus serviços de suporte, medidas de segurança de dados e opções de personalização. Uma abordagem estruturada ajudará você a selecionar os fornecedores mais adequados.

4. Obtenha uma demonstração

Uma vez que você tenha uma lista reduzida de plataformas de CRM, organize testes ou programas piloto. Isso permite que você compare suas funcionalidades em cenários do mundo real. Envolva as partes interessadas chave no processo de avaliação para garantir que o CRM escolhido esteja alinhado com as necessidades do seu negócio. Considere fatores como facilidade de uso, escalabilidade e a qualidade do suporte ao cliente antes de tomar uma decisão final. Para começar, agende uma demonstração com folk e veja como isso pode transformar seu gerenciamento de relacionamento com o cliente.

3 dicas para implementar um CRM

É sempre empolgante introduzir uma nova plataforma em sua pilha de tecnologia. Abaixo estão nossas principais dicas para aproveitar ao máximo a implementação do seu novo CRM, para que sua equipe se sinta apoiada em cada etapa do caminho.

1. Importe seus dados em seu novo CRM

A transição para um novo CRM é tranquila se você começar importando seus dados existentes. A maioria dos CRMs suporta importações de arquivos CSV, facilitando a migração de seus dados. A migração adequada de dados garante que sua equipe possa começar a trabalhar imediatamente com o novo CRM.

2. Crie seu primeiro pipeline

Criar um pipeline adaptado ao seu negócio de seguros é um passo crítico. Defina as etapas que refletem seu processo de vendas, como geração de leads, cotações, subscrição e acompanhamento. Personalizar essas etapas para se adequar ao seu fluxo de trabalho ajudará você a gerenciar e acompanhar as interações com os clientes de forma mais eficaz, levando, em última análise, a taxas de conversão mais altas e melhor satisfação do cliente.

3. Integre sua equipe

Uma vez que seu CRM esteja configurado, é essencial integrar sua equipe de forma eficaz. Forneça sessões de treinamento abrangentes para garantir que todos entendam como usar o novo sistema. Foque em funcionalidades chave como gerenciar dados de clientes, acompanhar funis de vendas e gerar relatórios. Recolha feedback regularmente e ofereça suporte contínuo para resolver quaisquer desafios que sua equipe possa enfrentar. Uma integração adequada maximizará os benefícios do CRM e levará seu negócio de seguros a uma maior eficiência e sucesso.

Os 5 melhores CRMs para seguradoras

1. folk

folk é uma plataforma moderna de CRM para gerenciar contatos, fluxos de trabalho e relacionamentos, oferecendo pipelines personalizáveis, ferramentas impulsionadas por IA e integrações para aprimorar a gestão de negócios e prospecção.

Principais características

• Enriquecimento de contatos: Automaticamente enriquece os detalhes de contato encontrando e-mails e URLs do LinkedIn, permitindo um alcance eficiente sem entrada manual de dados ou custos adicionais para serviços de e-mail.
• Integração com LinkedIn: Importa contatos do LinkedIn de forma integrada, rastreia conversas dentro do folk e usa modelos para uma comunicação mais rápida e simplificada.
• Mail merge e sequências de e-mail: Sincronização completa de e-mail, modelos e recursos de rastreamento, permitindo que os usuários gerenciem todas as comunicações diretamente do CRM.
• Recursos com inteligência artificial: Ferramentas de IA ajudam a gerenciar contatos e relacionamentos, automatizando tarefas rotineiras e sugerindo ações para melhorar a produtividade.
• Integrações: folk integra-se perfeitamente com mais de 6.000 aplicativos, incluindo Gmail, Zapier e Make, permitindo que os usuários centralizem seu fluxo de trabalho e reduzam a entrada manual de dados.

Prós

• Facilidade de uso: folk é elogiado por sua interface intuitiva, tornando-o acessível mesmo para usuários não técnicos com um rápido onboarding e uma curva de aprendizado mínima.
• Tudo em um: folk simplifica seu fluxo de trabalho permitindo que você importe contatos do LinkedIn, encontre automaticamente seus e-mails, entre em contato por meio de sequências de e-mail personalizáveis e acompanhe interações em um pipeline, eliminando a necessidade de várias ferramentas e economizando tempo e dinheiro.
• Integração com redes sociais: Importe contatos de vários canais de mídia social, incluindo LinkedIn, Instagram, X e mais, para acompanhar todas as suas informações de contato dentro do folk, e use modelos para uma comunicação mais rápida e simplificada.
• Personalização: Campos personalizados, pipelines e fluxos de trabalho.
• Integrações: folk se integra perfeitamente com mais de 6.000 aplicativos, incluindo Gmail, Zapier e Make, permitindo que os usuários centralizem seu fluxo de trabalho e reduzam a entrada manual de dados.

Contras

• Relatórios: Atualmente não possui recursos de relatórios, mas há planos para implementação futura.
  
  

Preço e planos

Você pode experimentar folk gratuitamente com um teste gratuito de 14 dias. Após isso, um plano de assinatura mensal ou anual é o seguinte.

• Padrão: $20 por usuário, por mês.
• Premium: $40 por usuário, por mês.
• Personalizado: A partir de $60 por usuário, por mês.

2. HubSpot

Hubspot CRM é uma plataforma amigável e escalável que oferece ferramentas integradas para gerenciar vendas, marketing, atendimento ao cliente e operações de forma eficiente.

Principais recursos

• Marketing Hub: Inclui marketing por e-mail, rastreamento de anúncios, páginas de destino e ferramentas de geração de leads, essenciais para seguradoras atraírem e nutriam leads.
• Sales Hub: Fornece rastreamento de negócios, gerenciamento de pipeline, automação de vendas e relatórios, ajudando agentes de seguros a gerenciar relacionamentos com clientes e fechar negócios de forma eficiente.
• Service Hub: Oferece ferramentas de atendimento ao cliente como bilhetagem, chat ao vivo e bases de conhecimento, garantindo que as seguradoras possam fornecer excelente suporte pós-venda.
• Operations Hub: Sincroniza e automatiza processos de negócios em diferentes sistemas, otimizando operações para empresas de seguros.
• Lead scoring: Prioriza leads com pontuação preditiva para melhorar a eficiência de vendas, crucial para agentes de seguros se concentrarem em prospects de alto potencial.

Prós

• Interface amigável: A interface intuitiva facilita a navegação e utilização do CRM de forma eficaz para os agentes de seguros.
• Plano gratuito abrangente: A versão gratuita inclui recursos essenciais de CRM, tornando-a acessível para pequenas startups de seguros.
• Integração perfeita com ferramentas de marketing: Integra-se suavemente com hubs de marketing, vendas e serviços, criando uma plataforma unificada para gerenciar relacionamentos com clientes.
• Capacidades de automação: Oferece poderosas ferramentas de automação para tarefas como nutrição de leads e fluxos de trabalho de vendas, economizando tempo e melhorando a eficiência para os seguradores.
• Painel e relatórios personalizáveis: Permite que as empresas de seguros criem painéis e relatórios personalizados para acompanhar métricas e obter insights sobre o desempenho dos negócios.

Contras

• Custo alto em níveis superiores: Os preços podem se tornar caros em níveis superiores, o que pode ser proibitivo para pequenas empresas de seguros à medida que crescem.
• Personalização limitada no plano gratuito: O plano gratuito tem opções de personalização limitadas, o que pode restringir a flexibilidade para empresas de seguros em crescimento.
• Complexidade em recursos avançados: Alguns recursos avançados têm uma curva de aprendizado acentuada e podem exigir treinamento adicional para agentes de seguros.
• Limites de marketing por e-mail: A funcionalidade de marketing por e-mail no plano gratuito é restrita, o que pode ser uma desvantagem para seguradoras com listas de contatos maiores.
• Custos adicionais para complementos: Muitos recursos úteis vêm como complementos pagos, aumentando o custo total para as empresas de seguros.
  

Preço e planos

Os preços e planos da suíte CRM para uma assinatura anual são os seguintes.

• Iniciante: $15 por usuário, por mês.
• Profissional: $450 por usuário, por mês.
• Enterprise: $1,500 por usuário, por mês.

3. Salesforce

Salesforce é uma plataforma robusta de CRM para grandes empresas, oferecendo ferramentas para vendas, marketing, serviço e análises, com ampla escalabilidade.

Principais características

• Personalização e escalabilidade: Salesforce é altamente personalizável e escalável, permitindo que as seguradoras adaptem a plataforma a fluxos de trabalho complexos e gerenciem um crescimento significativo.
• Integração de Inteligência Artificial (IA): Salesforce Einstein oferece análises e automação impulsionadas por IA, fornecendo insights que ajudam as seguradoras a otimizar suas estratégias.
• Extensas capacidades de integração: Com o AppExchange do Salesforce, as seguradoras podem integrar a plataforma com uma ampla gama de aplicativos de terceiros, garantindo operação contínua entre diferentes sistemas de negócios.

• Segurança e conformidade de nível empresarial: Salesforce fornece medidas de segurança robustas e recursos de conformidade, críticos para seguradoras que lidam com dados sensíveis de clientes.
• Ecossistema abrangente: Uma plataforma unificada que oferece CRM, automação de marketing, atendimento ao cliente e desenvolvimento de aplicativos personalizados, adequada para as diversas necessidades das empresas de seguros.

Prós

• Conjunto de recursos abrangente: Salesforce oferece uma ampla gama de recursos cobrindo vendas, serviços, marketing e mais, tornando-se uma ferramenta poderosa para gerenciar todos os aspectos do relacionamento com clientes na indústria de seguros.
• Altamente personalizável: Salesforce é altamente personalizável, permitindo que as seguradoras adaptem a plataforma às suas necessidades específicas com campos, objetos e fluxos de trabalho personalizados.
• Extensas capacidades de integração: Salesforce integra-se a uma vasta gama de aplicações de terceiros, bem como ao seu próprio ecossistema de ferramentas, permitindo um fluxo de dados contínuo entre plataformas.
• Escalabilidade: Salesforce é altamente escalável, tornando-se adequada para empresas de seguros de todos os tamanhos, desde pequenas startups até grandes corporações, com a capacidade de crescer com o seu negócio.
• Análises e relatórios avançados: Salesforce fornece ferramentas poderosas de análises e relatórios, permitindo que as seguradoras obtenham insights profundos sobre seus dados e tomem decisões informadas.

Contras

• Alto custo: Salesforce pode ser caro, especialmente para pequenas e médias empresas de seguros, com altas taxas de licenciamento e custos adicionais para complementos e personalização.
• Curva de aprendizado acentuada: Devido ao seu extenso conjunto de recursos e complexidade, o Salesforce geralmente requer tempo e treinamento significativos para que os usuários se tornem proficientes.
• Configuração e personalização complexas: A configuração inicial e a personalização podem ser desafiadoras e frequentemente requerem ajuda de especialistas ou consultores certificados, o que aumenta o custo total.
• Sobrecarregado para pequenas equipes: Os recursos robustos do Salesforce podem ser excessivos para equipes de seguros menores, levando à subutilização das capacidades da plataforma.
• Desenvolvimento personalizado caro: O desenvolvimento personalizado dentro do Salesforce pode ser custoso, pois frequentemente requer habilidades e recursos especializados, o que pode ser proibitivo para algumas empresas de seguros.
  

Preços e planos

• Starter Suite: $25/usuário/mês oferece recursos básicos de CRM para pequenas empresas.
• Pro Suite: $100/usuário/mês inclui ferramentas avançadas para empresas em crescimento.
• Plano Enterprise: $165/usuário/mês oferece extensa personalização e automação para grandes empresas.
• Plano Ilimitado: $330/usuário/mês fornece recursos abrangentes para grandes empresas.
• Einstein 1 Sales: $500/usuário/mês fornece insights impulsionados por IA e recursos avançados para grandes empresas.

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4. Zoho

Zoho é um sistema de CRM com um forte foco em vendas. Possui recursos como orquestração de jornada, gerenciamento de processos de vendas e automação de fluxo de trabalho. Também há algo para equipes de marketing, incluindo captura de leads, gerenciamento de eventos e segmentação de clientes.

Principais características

• Automação de vendas: Automatiza tarefas de vendas como gerenciamento de leads, acompanhamento de negócios e ações de follow-up, crucial para gerenciar o processo de vendas de seguros de forma eficiente.
• Gerenciamento de leads e contatos: Gerencia informações de clientes, rastreia interações e segmenta contatos, permitindo que os seguradores atendam às necessidades específicas dos clientes e melhorem os relacionamentos com os clientes.
• Painéis e relatórios personalizáveis: Permite que os usuários criem e personalizem painéis e relatórios para análises detalhadas, ajudando os seguradores a rastrear métricas de desempenho e otimizar estratégias de vendas.
• Automação de fluxo de trabalho: Automatiza tarefas e processos rotineiros, reduzindo o esforço manual e melhorando a eficiência no tratamento de sinistros e renovações de apólices.
• Comunicação multicanal: Integra-se com e-mail, telefone, mídias sociais e chat ao vivo para gerenciar interações com clientes, proporcionando uma experiência contínua para segurados e potenciais clientes.

Prós

• Acessibilidade: O Zoho CRM oferece preços competitivos com vários níveis, tornando-o acessível para pequenas e médias empresas de seguros, bem como para grandes empresas.
• Personalização: Opções de personalização extensas permitem que as empresas de seguros adaptem o CRM às suas necessidades específicas, incluindo campos personalizados, módulos e fluxos de trabalho.
• Integração com o Zoho Suite: A integração perfeita com outros produtos Zoho (como Zoho Books e Zoho Campaigns) cria um ecossistema abrangente para gerenciar diferentes funções empresariais.
• Comunicação multicanal: Suporta e-mail, telefone, redes sociais e chat ao vivo, permitindo que os seguradores gerenciem todas as interações com os clientes a partir de uma única plataforma.
• Recursos impulsionados por IA: Zia, o assistente de IA, fornece insights inteligentes, análises preditivas e automação de tarefas, ajudando a melhorar a eficiência de vendas e marketing para os seguradores.

Contras

• Curva de aprendizado acentuada: As extensas opções de personalização podem ser esmagadoras para novos usuários, exigindo um investimento de tempo significativo para dominar a plataforma.
• Configuração complexa: A configuração inicial e a configuração podem ser complexas, particularmente para empresas de seguros sem expertise técnica ou recursos de TI dedicados.
• Interface do usuário: Alguns usuários acham a interface desatualizada ou desordenada em comparação com outras plataformas de CRM modernas, o que pode afetar a usabilidade.
• Problemas de desempenho: Relatos ocasionais de desempenho lento, especialmente com grandes conjuntos de dados ou operações complexas, podem prejudicar a produtividade.
• Integrações limitadas de terceiros: Embora o Zoho integre bem com sua própria suíte de produtos, a integração com aplicativos de terceiros pode ser limitada ou exigir esforço adicional.
  

Preço e planos

O plano gratuito do Zoho é limitado a três usuários. Depois disso, um plano de assinatura anual é o seguinte.

• Padrão: R$20 por usuário, por mês.
• Profissional: R$35 por usuário, por mês.
• Enterprise: R$50 por usuário, por mês.

5. Capsule CRM

Capsule CRM é uma plataforma de gerenciamento de relacionamento com o cliente fácil de usar, projetada para pequenas e médias empresas. Oferece uma interface limpa e intuitiva que ajuda os usuários a gerenciar relacionamentos com clientes, acompanhar funis de vendas e organizar tarefas e comunicações de forma eficiente.

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Principais características

• 30.000 contatos: Gerencie facilmente um grande banco de dados de leads e clientes, crucial para seguradoras que lidam com numerosos clientes.
• Relatórios de atividade: Rastreie e analise interações com clientes e atividades de vendas para melhorar a tomada de decisões.
• Acompanhamento de marcos do cliente: Monitore eventos-chave no ciclo de vida do cliente, como renovações de apólices e sinistros, para aprimorar o atendimento ao cliente.
• Automação de fluxo de trabalho: Automatize tarefas repetitivas, permitindo que os agentes de seguros se concentrem em atividades mais estratégicas.
• Integrações principais: Integre-se perfeitamente com ferramentas essenciais como G Suite, Microsoft 365 e Mailchimp para otimizar operações.

Prós

• Interface amigável: Capsule CRM oferece um design limpo e intuitivo, facilitando a navegação para agentes de seguros e o acesso rápido a recursos importantes.
• Gerenciamento de contatos e vendas: Ferramentas robustas para gerenciar leads e clientes, organizar informações de clientes e rastrear oportunidades de vendas.
• Opções de personalização: Permite que os seguradores personalizem campos, tags e pipelines para atender às suas necessidades específicas de negócios, oferecendo flexibilidade na gestão de dados.
• Capacidades de integração: Integra-se com aplicativos de terceiros populares, criando um fluxo de trabalho contínuo entre ferramentas essenciais de negócios.
• Acessibilidade: Preços competitivos com um plano gratuito para necessidades básicas e opções premium acessíveis, tornando-o acessível para startups de seguros.

Contras

• Recursos avançados limitados: Carece de recursos mais avançados, como análises detalhadas e relatórios complexos, que podem ser necessários para grandes empresas de seguros.
• Capacidades básicas de marketing por e-mail: Os recursos de marketing por e-mail integrados são relativamente básicos, exigindo ferramentas de terceiros para necessidades mais avançadas.
• Suporte ao cliente limitado: Oferece principalmente suporte por e-mail e um centro de ajuda online, o que pode ser insuficiente para usuários que precisam de assistência imediata.
• Sem integração de telefone ou SMS embutida: Carece de funcionalidade de telefone ou SMS embutida, uma possível desvantagem para seguradoras que dependem da comunicação direta com os clientes.
• Preocupações com escalabilidade: Embora seja adequado para empresas de seguros de pequeno a médio porte, empresas em rápido crescimento podem achar a plataforma menos escalável.
  

Preço e planos

• Plano Starter: Começa a partir de $21 por usuário, por mês.
• Plano Growth: Começa a partir de $38 por usuário, por mês.
• Plano Advanced: Começa a partir de $60 por usuário, por mês.
• Plano Ultimate: Começa a partir de $75 por usuário, por mês.

Conclusão

Escolher o melhor CRM para seguradoras é uma decisão crítica que pode impactar significativamente a eficiência do seu negócio e a satisfação do cliente. Cada plataforma de CRM discutida—folk, Hubspot, Salesforce, Zoho e Capsule—oferece recursos e benefícios exclusivos adaptados a diferentes necessidades e tamanhos de negócios. Folk se destaca pela sua facilidade de uso e integração com o LinkedIn, tornando-o ideal para startups de seguros e pequenas empresas. Hubspot e Salesforce oferecem soluções abrangentes com automação e análises poderosas, adequadas para empresas maiores. Zoho fornece uma opção econômica e personalizável, enquanto Capsule se destaca pela facilidade de uso e acessibilidade para equipes menores. Avalie suas necessidades específicas, orçamento e requisitos de escalabilidade para selecionar o CRM que melhor se alinha aos objetivos do seu negócio de seguros. Experimente folk gratuitamente aqui.

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Perguntas Frequentes

O que as companhias de seguros usam como CRM?

As companhias de seguros costumam usar CRMs como folk, Hubspot, Salesforce, Zoho e Capsule CRM para gerenciar suas operações, otimizar fluxos de trabalho e melhorar os relacionamentos com os clientes.

Preciso de um CRM?

Sim, dependendo da complexidade do seu processo. Um CRM pode melhorar significativamente a eficiência, organização e gestão de relacionamento com o cliente, tornando-se uma ferramenta essencial para empresas de seguros em crescimento.

Quanto custa um CRM?

Os custos de CRM podem variar amplamente, variando de $15 a $500 por usuário por mês, dependendo das funcionalidades, escalabilidade e opções de personalização exigidas pelo seu negócio de seguros.

O CRM da folk responde às necessidades dos seguradores?

Sim, o CRM da folk é altamente responsivo às necessidades dos seguradores. Ele oferece facilidade de uso, integração com o LinkedIn, fluxos de trabalho personalizáveis e integração perfeita com mais de 6.000 aplicativos. Esses recursos otimizam as operações, melhoram a comunicação e aumentam a eficiência geral, tornando-o uma excelente escolha para empresas de seguros.